Hvidvask: Kend dine kunde-regler

Hvidvaskloven trådte første gang i kraft i 1993 som følge af et EU-direktiv og er senest opdateret i 2024.

Spiras’ tilgang til KYC (Know Your Customer)

 

Formål og lovgivningskrav

Spiras er forpligtet til at overholde hvidvaskloven som en del af samarbejdet med kunder. Dette indebærer, at Spiras skal indhente og verificere kunders identitetsoplysninger i henhold til europæiske regler for bekæmpelse af hvidvask af penge og terrorfinansiering.

Lovgrundlaget kan findes her: Erhvervsstyrelsen – Hvidvaskloven

Opsummering af relevante lovparagraffer:

1. Hvidvasklovens §10, stk. 1: Virksomheder skal indhente og verificere kunders identitetsoplysninger, herunder navn, adresse og CPR-nummer. Identifikation kan ske via kørekort, pas og sundhedskort.
2. Hvidvasklovens §11, stk. 1: Virksomheder skal gennemføre en kundekendskabsprocedure, som indebærer indsamling af oplysninger om kunden og deres aktiviteter for at vurdere risikoen for hvidvaskning eller terrorfinansiering.
3. Hvidvasklovens §13, stk. 1: Virksomheder skal opbevare dokumentation for kundekendskabsprocedurerne i mindst fem år.

 

KYC-processen hos Spiras

Spiras har indgået et samarbejde med Penneo KYC for at sikre en sikker og effektiv proces.

1. Modtagelse af e-mail fra Penneo (både på dansk og engelsk), hvor kunden anmodes om at indsende identitetsoplysninger og med link til sikker indsendelse af oplysningerne.

Ordlyd:
Kære [Navn]

Spiras er forpligtet til at følge hvidvasklovgivningen som en del af samarbejdet med [Navn].
I henhold til de europæiske regler om bekæmpelse af hvidvask af penge og terrorfinansering skal Spiras gennemføre en kundekendskabsprocedure, som blandt andet indebærer indsamling og kontrol af identitetsoplysninger.
Spiras har indgået et samarbejde med Penneo KYC for at bistå med denne procedure. Klik på linket nedenfor for at få mere information om denne proces og for at indsende de nødvendige oplysninger sikkert.

[LINK: Klik her for at sende oplysningerne sikkert] (ikke aktivt her)

Processen er hurtig og kan fortsættes senere, hvis du ikke har alle nødvendige oplysninger ved hånden.

 

Nye kunder

Er du ny kunde hos Spiras, vil proceduren være som ovenstående, og du vil modtage mails fra
Mona Borg Jensen
Marianne Regnold Bach Knudsen

 

Databeskyttelse og sikkerhed

Spiras vægter beskyttelse af kunders data højt. For mere information om Spiras’ politik om persondatabeskyttelse: Spiras’ persondatapolitik

Penneo sikrer overholdelse af reglerne for datasikkerhed: Penneo Trust Center

MitID anvendes som kontrolkilde i henhold til Finanstilsynets vejledning fra 2023. Se vejledningen her: Finanstilsynets vejledning om MitID

 

Spiras’ KYC-proces er en nødvendig og lovpligtig procedure for at sikre compliance med hvidvaskloven. Processen er sikker, enkel og understøttet af Penneo for at beskytte kundernes oplysninger bedst muligt. Kunden har mulighed for at modtage hjælp via telefon eller fysisk fremmøde hos Spiras.